12月9日，客戶韋女士將一面印有“快速反應(yīng)挽損失，為民挽損好銀行”字樣的錦旗送到興業(yè)銀行南寧衡陽西路社區(qū)支行，感謝興業(yè)銀行幫助她識(shí)破“直播”騙局，挽回94萬元資金損失。

客戶贈(zèng)送錦旗。興業(yè)銀行南寧分行供圖

11月17日上午，興業(yè)銀行反欺詐系統(tǒng)緊急提示，客戶韋女士疑似遭受電信詐騙，興業(yè)銀行南寧衡陽西路社區(qū)支行工作人員立即聯(lián)系韋女士了解情況。原來，客戶剛接到自稱某直播平臺(tái)“客服人員”電話，聲稱韋女士已簽約直播平臺(tái)業(yè)務(wù)，如不及時(shí)處理解約，每月需要繳納直播費(fèi)用。韋女士點(diǎn)擊“客服人員”發(fā)送的鏈接，按照指引輸入卡號(hào)、密碼等信息操作解綁。工作人員了解情況后，判斷這是典型的“直播會(huì)員解綁”詐騙套路，并向客戶詳細(xì)講解此類詐騙的常見手段和特征，阻止客戶進(jìn)行下一步操作。同時(shí)，工作人員立即聯(lián)系該行內(nèi)部人員，對(duì)韋女士的興業(yè)賬戶實(shí)施保護(hù)性管控，成功避免客戶轉(zhuǎn)出34萬卡內(nèi)資金。因擔(dān)心客戶其他銀行資金遭受損失，工作人員馬上協(xié)助韋女士報(bào)警，在警方的指導(dǎo)下成功凍結(jié)客戶他行被騙資金60萬元。

興業(yè)銀行南寧分行工作人員的反詐意識(shí)和專業(yè)能力得到了南寧市人民政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室的表?yè)P(yáng)和認(rèn)可。韋女士特意送來錦旗，表達(dá)她對(duì)興業(yè)銀行的感謝：“幸好有你們，不然我的養(yǎng)老錢就沒啦！”

“直播會(huì)員解綁”已不是新鮮詐騙手段。在10月末，興業(yè)銀行南寧分行也識(shí)破了一起“直播”騙局，為客戶江女士挽回了80余萬元損失。在這個(gè)案例中，詐騙分子誘導(dǎo)客戶使用多個(gè)渠道、多家銀行轉(zhuǎn)出資金，試圖通過營(yíng)造“日常消費(fèi)”的假象以規(guī)避監(jiān)管。

據(jù)介紹，為進(jìn)一步提升反欺詐能力，興業(yè)銀行打造反詐重器——企業(yè)級(jí)智能反欺詐平臺(tái)，建立企業(yè)級(jí)欺詐風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控體系，全面提升欺詐風(fēng)險(xiǎn)防控水平，守護(hù)人民群眾“錢袋子”。依托總行的全面布局和系統(tǒng)助力，興業(yè)銀行南寧分行累計(jì)辦理受騙資金保護(hù)性止付12709筆，保護(hù)資金5049萬元，成功勸阻9位客戶并挽回涉詐資金超268萬元。

未來，興業(yè)銀行南寧分行將一直秉承“以客戶為中心”的服務(wù)理念，不斷強(qiáng)化反詐宣傳，通過加強(qiáng)數(shù)字案防、科技風(fēng)控、賬戶分級(jí)分類管理等防范措施，為客戶的資金安全保駕護(hù)航，共同營(yíng)造安全、和諧的金融環(huán)境。